L'argent sans origine documentée est une opinion .

Un document, trois publics

Le dossier d'immigration a besoin de l'origine de l'argent pour soutenir l'investissement. La banque en a besoin pour ouvrir le compte. La contrepartie en a besoin avant de signer. Rédigé une seule fois et correctement, un même rapport sert les trois, c'est pourquoi il est généralement préférable de le construire avant le premier refus plutôt qu'après.

Ce qu'un évaluateur teste réellement

Pas si vous êtes riche. Si l'histoire de la façon dont vous êtes devenu riche survit à la vérification. Un seul intervalle inexpliqué, entre le gain et le déménagement, suffit à bloquer un dossier par ailleurs complet.

La chaîne

• Chaque saut est daté, sourcé et prouvé : gain, réception, détention, transfert, déploiement.
• L'instrument à chaque saut correspond au montant et à la contrepartie.
• Les déclarations de revenus correspondent aux revenus déclarés.
• Les dons et les prêts sont documentés des deux côtés, avec la propre source du donateur.
• La valeur nette est évaluée sur une base déclarée plutôt que affirmée.

Des fonds contre la richesse

La source des fonds explique l’argent spécifique utilisé. La source de la richesse explique l’accumulation qui la sous-tend. Les fichiers échouent lorsque l’un est proposé à la place de l’autre, généralement au point où les deux devraient se rencontrer.

Des lacunes récurrentes

• Une décennie de réussite commerciale résumée en un paragraphe, puis un transfert sans trace.
• Des antécédents gourmands en liquidités, sans historique bancaire et sans explication des normes du secteur.
• Prêts de proches sans accord, sans historique de remboursement et sans documentation du donateur.
• Expertises immobilières ou d'entreprises sans fondement, méthode ni date.
• Documents dans une langue seconde soumis non traduits ou traduits sans certification.

Chacun d’entre eux peut être réparé s’il est trouvé tôt et nommé honnêtement. Aucun n’est réparable en écrivant avec plus de confiance.

Le registre des écarts

Nous tenons une liste explicite de ce qui ne peut être prouvé. Les fichiers qui cachent leur point faible ont tendance à le perdre lors de l'examen ; les fichiers qui le révèlent avec une explication survivent souvent.

L'ensemble des documents

• Récit chronologique de l’accumulation et du déploiement, dans un langage simple qu’un non-spécialiste peut suivre.
• Planning des preuves : une ligne par saut, un document par ligne, avec la référence du fichier.
• État de la valeur nette avec base, dates et méthode d'évaluation pour chaque actif.
• Rapprochement avec les déclarations fiscales et avec le relevé bancaire.
• Registre des écarts nommant ce qui manque et ce qui permettrait de le combler.

Ce que nous attendons de vous

Relevés bancaires pour la période concernée, déclarations de revenus, contrats de vente et d'achat, documents de prêt et de don, ainsi que les registres de l'entreprise derrière tout revenu d'entreprise.

Quatre étapes

Cartographiez la chaîne telle qu'elle est réellement, y compris les parties non documentées.

Collectez des preuves étape par étape et identifiez ce qui doit être obtenu auprès de tiers.

Rédigez le récit et les annexes de manière à ce qu'ils soient lus dans le même ordre que les preuves.

La cohérence est bonne avec tous les autres documents du dossier, puisque ce rapport est toujours lu à côté de quelque chose d'autre.

Qui fait quoi

Le conseil fiscal et la qualification juridique sont confiés à vos conseillers. Nous assemblons, réconcilions et documentons.

Trois éléments hors du dossier

Cela ne permet pas de documenter l’argent sans papiers. Lorsqu’il n’existe pas réellement de piste, nous le disons par écrit plutôt que d’en fabriquer une.

Il ne résout pas l’exposition fiscale dans aucune juridiction.

Il ne décide pas si l'investissement lui-même est judicieux : projet et stratégie d'investissement .

Où il est utilisé

Le plus souvent aux côtés d'un dossier d'investisseur ou d'entrepreneur : Golden Visa , E-2 , ou intégration bancaire .

Vers quoi ce travail mène

Un document répond à un lecteur, mais la question qui le sous-tend reste rarement dans une seule direction.

• Stratégie de projet et d'investissement

Le niveau supérieur

Les documents résolvent un fichier défini. Là où la décision elle-même est ouverte, le travail progresse d'un niveau, dans une direction, et finalement dans stratégie de croissance .