المال بدون أصل موثق هو رأي.

وثيقة واحدة، ثلاثة جماهير

يحتاج ملف الهجرة إلى أصل الأموال لدعم الاستثمار. البنك يحتاجها لفتح الحساب. الطرف المقابل يحتاج إليها قبل التوقيع. إن كتابة نفس التقرير مرة واحدة وبشكل صحيح يخدم الثلاثة، ولهذا السبب من الأفضل عادة إعداده قبل الرفض الأول وليس بعده.

ما يختبره المراجع بالفعل

ليس ما إذا كنت ثريًا. ما إذا كانت قصة كيف أصبحت ثريًا لا تزال قيد التحقق. تكفي فترة زمنية واحدة غير مفسرة، بين الكسب والنقل، لإيقاف ملف مكتمل.

السلسلة

• يتم تأريخ كل قفزة ومصدرها وإثباتها: الكسب والاستلام والاحتفاظ والنقل والنشر.
• الأداة في كل قفزة تتطابق مع المبلغ والطرف المقابل.
• تتوافق الإقرارات الضريبية مع الدخل المطالب به.
• يتم توثيق الهبات والقروض من الجهتين، بمصدر المانح الخاص.
• ويتم تقييم القيمة الصافية على أساس محدد وليس على أساس مؤكد.

الأموال ضد الثروة

يشرح مصدر الأموال الأموال المحددة المستخدمة. مصدر الثروة يفسر التراكم وراءها. تفشل الملفات عندما يتم تقديم أحدهما بدلاً من الآخر، عادةً عند النقطة التي يجب أن يلتقي فيها الاثنان.

الفجوات المتكررة

• عقد من النجاح التجاري يتلخص في فقرة، ثم نقلة لا أثر لها.
• تاريخ كثيف الاستخدام للنقد مع عدم وجود سجل مصرفي ولا يوجد شرح لمعايير القطاع.
• قروض من الأقارب بدون اتفاق، ولا سجل سداد ولا وثائق مانحة.
• تقييمات العقارات أو الشركات بدون أساس أو طريقة أو تاريخ.
• المستندات باللغة الثانية المقدمة غير مترجمة، أو مترجمة بدون شهادة.

كل واحد من هذه العناصر قابل للإصلاح إذا تم العثور عليه مبكرًا وتم تسميته بأمانة. لا شيء يمكن إصلاحه عن طريق الكتابة بثقة أكبر.

سجل الفجوة

نحن نحتفظ بقائمة واضحة لما لا يمكن إثباته. تميل الملفات التي تخفي نقطة ضعفها إلى فقدانها أثناء المراجعة؛ الملفات التي تكشف عنها مع شرح غالبًا ما تبقى على قيد الحياة.

مجموعة الوثائق

• السرد الزمني للتراكم والانتشار، بلغة واضحة يمكن لغير المتخصص أن يتبعها.
• جدول الأدلة: صف واحد لكل قفزة، ومستند واحد لكل صف، مع مرجع الملف.
• بيان صافي القيمة مع أساس التقييم والتواريخ والطريقة لكل أصل.
• التوفيق بين الإقرارات الضريبية والسجل المصرفي.
• سجل الفجوة بتسمية ما هو مفقود وما من شأنه إغلاقه.

ما نحتاجه منك

البيانات المصرفية للفترة ذات الصلة، والإقرارات الضريبية، واتفاقيات البيع والشراء، ووثائق القروض والهدايا، وسجلات الشركة وراء أي دخل تجاري.

أربع مراحل

قم بتخطيط السلسلة كما هي في الواقع، بما في ذلك الأجزاء غير الموثقة.

قم بجمع الأدلة خطوة بخطوة وحدد ما يجب الحصول عليه من أطراف ثالثة.

قم بصياغة الرواية والجداول بحيث تقرأ بنفس ترتيب الأدلة.

يتم تمرير الاتساق مع كل مستند آخر في الملف، حيث تتم قراءة هذا التقرير دائمًا بجوار شيء آخر.

من يفعل ماذا

المشورة الضريبية والتوصيف القانوني تجلس مع مستشاريك. نقوم بالجمع والتوفيق والتوثيق.

ثلاثة أمور خارج الملف

ولا يجعل الأموال غير الموثقة موثقة. عندما لا يكون هناك أثر حقيقي، فإننا نقول ذلك كتابيًا بدلاً من تصنيعه.

ولا يحل التعرض الضريبي في أي ولاية قضائية.

ولا يقرر ما إذا كان الاستثمار نفسه سليمًا: المشروع واستراتيجية الاستثمار .

حيث يتم استخدامه

في أغلب الأحيان بجانب ملف المستثمر أو رجل الأعمال: Golden Visa أو E-2 أو تأهيل البنك .

إلى أين يقود هذا العمل

وثيقة واحدة تجيب على قارئ واحد، ولكن السؤال الذي يكمن وراءها نادرا ما يبقى في اتجاه واحد.

• استراتيجية المشروع والاستثمار

المستوى الأعلى

المستندات تحل ملفًا محددًا. عندما يكون القرار نفسه مفتوحًا، يتحرك العمل إلى مستوى أعلى، إلى اتجاه، وفي النهاية إلى استراتيجية النمو .