Dinheiro sem origem documentada é uma opinião .

Um documento, três públicos

O arquivo de imigração precisa da origem do dinheiro para sustentar o investimento. O banco precisa disso para abrir a conta. A contraparte precisa disso antes de assinar. Escrito uma vez e de forma adequada, o mesmo relatório serve todos os três, e é por isso que geralmente é melhor elaborá-lo antes da primeira recusa do que depois.

O que um revisor está realmente testando

Não se você é rico. Se a história de como você ficou rico sobreviveu à verificação. Um único intervalo inexplicável, entre ganhar e movimentar, é suficiente para paralisar um arquivo que de outra forma estaria completo.

A cadeia

• Cada salto é datado, obtido e comprovado: ganho, recebimento, retenção, transferência, implantação.
• O instrumento em cada salto corresponde ao valor e à contraparte.
• As declarações fiscais são consistentes com os rendimentos reivindicados.
• Doações e empréstimos são documentados em ambos os lados, com fonte própria do doador.
• O patrimônio líquido é avaliado de forma declarada, e não afirmada.

Fundos contra a riqueza

A origem dos fundos explica o dinheiro específico que está sendo usado. A fonte da riqueza explica a acumulação por trás dela. Os arquivos falham quando um é oferecido no lugar do outro, geralmente no ponto onde os dois deveriam se encontrar.

Lacunas recorrentes

• Uma década de sucesso empresarial resumida em um parágrafo, depois uma transferência sem nenhum vestígio.
• Históricos de uso intensivo de dinheiro, sem registro bancário e sem explicação das normas do setor.
• Empréstimos de parentes sem acordo, sem registro de reembolso e sem documentação do doador.
• Avaliações de imóveis ou empresas sem base, método ou data.
• Documentos em um segundo idioma enviados sem tradução ou traduzidos sem certificação.

Cada um deles pode ser corrigido se for encontrado precocemente e nomeado honestamente. Nenhum pode ser corrigido escrevendo com mais confiança.

O registro de lacuna

Mantemos uma lista explícita do que não pode ser evidenciado. Arquivos que escondem seu ponto fraco tendem a perdê-lo na revisão; arquivos que o divulgam com uma explicação geralmente sobrevivem.

O conjunto de documentos

• Narrativa cronológica de acumulação e implantação, em linguagem simples que um não especialista pode acompanhar.
• Cronograma de evidências: uma linha por salto, um documento por linha, com a referência do arquivo.
• Demonstrativo do patrimônio líquido com base de avaliação, datas e método de cada ativo.
• Conciliação com declarações fiscais e registro bancário.
• Registro de lacuna nomeando o que está faltando e o que o fecharia.

O que precisamos de você

Extratos bancários do período relevante, declarações fiscais, contratos de compra e venda, documentos de empréstimos e doações e os registros corporativos por trás de qualquer receita comercial.

Quatro etapas

Mapeie a cadeia como ela realmente é, incluindo as partes que não estão documentadas.

Colete evidências passo a passo e identifique o que deve ser obtido de terceiros.

Elabore a narrativa e os cronogramas para que sejam lidos na mesma ordem das evidências.

A consistência é passada em relação a todos os outros documentos do arquivo, pois esse relatório é sempre lido ao lado de outro.

Quem faz o quê

Aconselhamento fiscal e caracterização jurídica ficam com seus consultores. Montamos, conciliamos e documentamos.

Três coisas fora do dossiê

Não torna o dinheiro indocumentado documentado. Quando uma trilha realmente não existe, dizemos isso por escrito, em vez de fabricá-la.

Não resolve a exposição fiscal em nenhuma jurisdição.

Não decide se o investimento em si é sólido: projecto e estratégia de investimento .

Onde é usado

Na maioria das vezes, junto com um arquivo de investidor ou empreendedor: Golden Visa , E-2 ou integração bancária .

Aonde este trabalho leva

Um documento responde a um leitor, mas a questão por trás dele raramente fica dentro de uma única direção.

• Estratégia de Projetos e Investimentos

O nível acima

Os documentos resolvem um arquivo definido. Onde a decisão em si é aberta, o trabalho sobe um nível, em uma direção e, eventualmente, em estratégia de crescimento .